Langsung ke isi

Baca dan impor mutasi rekening

Gunakan berkas yang Anda unggah untuk menyiapkan transaksi. Pusat Impor membantu review dan pencocokan dengan catatan lama; Rekonsiliasi Saldo membantu memeriksa selisih. Simetri tidak meminta login atau menarik mutasi langsung dari bank.

Panduan produk · Tim Simetri
Diperbarui

Isi panduan

Siapkan berkas dan rekening tujuan

  1. Pilih workspace, buka Pusat Impor dan pilih akun tujuan.
  2. Gunakan template CSV aplikasi untuk susunan kolom yang sesuai. PDF atau gambar yang didukung dapat memerlukan ekstraksi AI. Batas unggahan Pusat Impor 10 MiB per berkas.
  3. Periksa tanggal, nominal, mata uang, deskripsi dan arah transaksi.
  4. Cocokkan baris dengan catatan yang sudah ada; tentukan yang perlu dibuat, dicocokkan atau dilewati.
  5. Periksa ringkasan keputusan sebelum persetujuan dan tunggu hasil per baris.

Screenshot portrait diambil dari aplikasi Simetri pada 19 Oktober 2026 dengan akun dan data contoh di lingkungan uji lokal. Bingkai ponsel hanya ilustrasi tampilan. Angka bukan kondisi keuangan pelanggan; ketuk screenshot untuk membuka preview HD dan memperbesar detail.

Pusat Impor

Pusat Impor Simetri pada HP dengan pilihan rekening dan contoh pekerjaan CSV

Pilih rekening sumber, lihat format berkas dan periksa histori impor. Pekerjaan CSV disiapkan sebagai contoh dan belum mengubah saldo.

Perbesar screenshot: Pusat Impor Simetri pada HP dengan pilihan rekening dan contoh pekerjaan CSV

Tinjau baris impor

Review dua baris CSV contoh di Simetri pada HP sebelum persetujuan

Dua baris CSV Rp35.000 dan Rp15.000 masih berstatus Perlu diperiksa. Contoh ini memperlihatkan review, bukan hasil OCR dokumen bank atau sinkronisasi rekening.

Perbesar screenshot: Review dua baris CSV contoh di Simetri pada HP sebelum persetujuan

Periksa debit, kredit, dan transaksi transfer

Arti kolom debit dan kredit dapat berbeda menurut format dokumen. Cocokkan arah transaksi dengan mutasi asli; jangan menyimpulkan pemasukan atau pengeluaran hanya dari posisi kolom.

Transfer antar akun milik sendiri perlu ditinjau agar tidak dianggap sebagai penghasilan atau belanja baru. Periksa pula transaksi yang sudah dicatat sebelumnya untuk menghindari duplikasi.

Dukungan format dan batasannya

Format mutasi setiap bank dapat berbeda. Sebagian format ditangani parser, sementara format lain memerlukan pembacaan AI. Dukungan unggahan tidak berarti semua format bank dapat diimpor tanpa koreksi.

Jika baris transaksi tidak jelas, gunakan dokumen dengan kualitas lebih baik atau catat manual. Simetri tidak memerlukan PIN, OTP, atau kata sandi rekening untuk membaca berkas mutasi.

Contoh: satu pembelian, dua bukti

Contoh pencocokan · data simulasi
Sudah dicatat dari struk
Belanja Rp49.500
Ditemukan di mutasi
Debit Rp49.500
Keputusan yang ditinjau
Cocokkan ke record lama

Nominal sama saja belum membuktikan transaksi identik. Periksa tanggal dan keterangan sebelum mencocokkan. Jangan membuat pengeluaran kedua bila memang pembelian yang sama.

Periksa saldo sesudah impor

Buka Rekonsiliasi Saldo dan bandingkan saldo aplikasi dengan saldo pembanding pada tanggal yang sama. Telusuri saldo awal, baris terlewat, transaksi ganda dan transfer sebelum membuat penyesuaian.

Penyesuaian memerlukan alasan yang diketahui, bukan cara menutupi baris yang belum diperiksa. Akses review, persetujuan dan rekonsiliasi mengikuti izin anggota.